中新网11月29日电 据《新闻晨报》报道,28日,国际金融行动特别工作组(FATF)与欧亚反洗钱反恐融资小组(EAG)在上海召开“洗钱与恐怖融资犯罪类型联合研讨会”。引人关注的是,近来势头凶猛的房地产业洗钱颇受与会各方关注,并被列入重点议题之一加以深入研讨。
央行上海总部主任项俊波在会上表示,国内将不断拓展可疑资金监测的覆盖面。继金融行业之后,房地产业无疑将成为今后“反洗钱”的前沿阵地。
“黑钱渗透的领域越来越广,只靠金融机构反洗钱恐怕不行!币晃环浅9刈⒎聪辞囊幸底噬钊耸勘硎,此次FATF的研讨会将房地产业洗钱纳入重点议题探讨,意味着“反洗钱”将逐步由金融行业向非金融领域拓展,房地产业首当其冲将受到严控。
央行反洗钱监测分析中心估算,每年发生在中国境内的洗钱规模约在3000亿—4000亿元间,而房地产业已逐渐成为洗钱的主要渠道。此前反洗钱监测分析主要针对金融行业,房地产业等非金融领域没有详细调查,具体数据难以估计。
房地产业洗钱,主要指不法分子,尤其是腐败分子,将不正当收入投入房地产业,一段时间后再议价卖出变现,不正当收入就成了合法投资收益。房地产洗钱隐蔽性很大,一方面购买房产具有一定的私密性,不易被普通人觉察,且购房行为没有区域限制;另一方面房产保值升值潜力大,易于“钱生钱”。
目前的商品房预(销)售合同联机备案和实名制购房等遏制炒房的制度,客观上也起到防止买房洗钱的作用。业内猜测,日后,房地产业也可能像金融机构一样,对于一定金额以上的房产交易,确认客户身份并留存交易纪录凭证,向反洗钱监测分析中心申报,若违反此项规定的房产商,将被处一定?。
据监管部门人士透露,国内的反洗钱监测工作将逐步向房地产业、珠宝业等推进,并正在抓紧研究在房地产、会计师、拍卖等行业建立反洗钱监管制度。(李强)