盘点基金四步走：回顾、分析、调整、审视
2008年07月16日 09:31 来源：新闻晨报 
发表评论
发表评论 截至6月30日，上证指数跌幅达48%，深证成指跌幅达47%。受A股市场大幅下挫影响，开放式基金净值也是纷纷下跌，在扼腕叹息后，是否想过自己上半年的投资得与失，过去半年是否选到了那些在股市震荡中相对抗跌的基金？基金组合是否起到了一定分散风险的作用？市场下跌中是否做到及时止损？理财专家建议，投资者应在半年结束时，认真盘点一下自己的投资。
首先，回顾上半年的市场环境，以及基金的整体表现。
据国金证券的2008年上半年基金业绩的分析报告显示，股票型、混合型基金平均下跌37.34%和34.40%，为国内基金行业发展以来半年度最大跌幅，但超过市场10%的收益仍显示出基金组合投资、专业管理下的风险分散能力；债券型基金净值加权平均缩水2.04%；货币市场基金2008上半年的年化收益率达到2.96%。
其次，分析持有基金的业绩。
分析单只基金的业绩表现，可先从该基金的业绩比较基准着手，尽管一些基金净值缩水，但超越了自身的业绩比较基准，证明它投资管理是有效的。如果一只基金业绩迅速下滑的同时，投资风格也发生了重大改变，则要考虑换手了，因为它与你投资的初衷已经不一致。
再次，盘点基金组合与构建基金组合一样重要。
买了很多只基金并不意味着建立了组合，如果你投资的基金风格特征相似，那和投资一只基金基本没什么差异。因此盘点这些基金在资产配置、行业分布、投资风格上是否趋同，再按照“核心-卫星”原则调整组合。
最后，盘点不忘审视自己的投资目标。此时适当地调整投资目标，有利于投资过程更加理性。除收益目标外，投资目标中的其他情况是否发生变化，也是重新考虑投资组合是否与目标匹配的重要因素。(嘉实基金 洪青)
【编辑:杨威】
图片报道 |
更多>> |
|
- [个唱]范范个唱 张韶涵助阵破不和传言
- [情感]男子街头菜刀劫持女友
- [电影]《非诚勿扰》片花
- [国际]乌克兰议员在国会比试拳脚
- [娱乐]庾澄庆说没与伊能静离婚
- [星光]小S台北性感代言
- [八卦]江语晨与周杰伦绯闻成焦点
- [科教]南极科考雪龙船遭遇强气旋
每日关注