2008年,股民和基民面对一路下行的市场都面临着资产大幅缩水的局面。而一年行将过去,基金表现与股市指数之间到底孰优孰劣?
截至12月15日收盘,上证指数今年以来跌幅为63.17%,深证成指今年以来的跌幅为60.58%,记者查看了今年以来的偏股基金业绩情况,根据晨星数据,发现跌幅超过上证指数的偏股基金只有友邦华泰上证红利ETF一只,其跌幅为64.67%,而业绩逊于深证成指的偏股基金则扩大为10只,其中有7只是指数型基金,分别为易方达50指数、融通巨潮100、嘉实300、华安上证180、大成沪深300、华夏上证50、友邦华泰上证红利ETF。其余200多只成立超过一年的股票基金业绩均超过两大指数。
而其中华夏系的表现最为出色,根据记者对其旗下的8只股票型基金的统计,其平均收益为-43.55%,战胜上证指数约20个百分点,列在所有基金公司的首位;换鸸芾砉疽-55.35%的平均收益率排名垫底,与此对应的是近两年来该公司多位明星基金经理和公司高管纷纷离职。
表面上看,股基业绩战胜大盘是不争的事实,不过上海财汇的分析师分析,偏股型基金的业绩衡量并不能够简单将其收益率与大盘直接进行对比。这是因为绝大多数偏股型基金也不会将其全部资金进行股票资产的配置,而是会适当配置债券等固定收益类资产。偏股型基金整体的业绩比较基准应为-47.27%。
而根据上海财汇数据,运作满一年的全部偏股型基金截至12月5日平均收益率为-48.68%,这一收益率水平小幅落后于业绩比较基准1.41%。说明标榜专家理财的基金的确没有明显战胜市场。 (记者 董碧辉)
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