- 事主改了银行卡密码仍被骗 电话银行业务未取消
在南京做生意的张亮因急需一笔贷款，根据收到的手机短信联系上了一家“金融公司”，对方要求他在一张银行卡上打30万“验资”。张亮虽然改了银行卡的密码，可最后这30万还是被骗子取走了。日前，南京警方侦破此案，赴长沙抓获嫌疑人3人，缴获作案用的短信群发器3组、涉案银行卡100余张、作案手机200余部。目前警方已成功查出三名嫌疑人在南京作案10余起，涉案价值近200万！
改了银行卡密码，30万3小时内就被取走
“不好，我的30万怎么被取走了？！”今年1月18日午后，一名40多岁的男子匆匆跑进南京浦口公安分局泰山新村派出所。他说，自己上午刚刚在浦口某银行汇入的一笔30万元，到现在不到3个小时就被人取走了。男子向民警发誓，他汇款时已在银行更改了银行卡的初始密码，而且绝对没有把新密码告诉任何人！
据了解，报案男子名叫张亮，在徐州经营一家金属材料构件厂，在南京江南、江北还各设了一个门市部。去年底张亮急需一笔贷款。由于先前已用公司的厂房和土地向银行借了一大笔贷款，银行是不可能再贷款给他了。一天，他的手机收到了一条短信：“广东××金融公司王胜,可以提供个人诚信贷款……”平日张亮根本不会去理睬这种短信，但眼下公司遇急，张亮便抱着“试试看”的心态与王胜进行了电话联系，希望能够贷款200万元�！澳悴慌挛颐鞘瞧�，我们还怕你还不了钱呢……”王胜在电话中提出，要想借钱，先要打贷款额度25%的“验资款”到一张银行卡上，好让他们相信张亮有能力偿还债务。张亮便根据王胜的要求在某银行办理了一张银行卡，并打入了50万元的“验资款”。王胜说为了“转账方便”，最好为此卡开通“电话银行”业务，并与他的手机号码进行绑定。张亮照办后突然觉得“电话银行”只要打个电话就能转账、取钱，很不放心，于是又返回银行，对汇入的50万元进行了冻结，取消了刚才办理的汇款业务。骗子的行骗行动就此宣告失败，当然，小老板张亮也没贷到款。
一个月后，张亮的手机又收到了一条短信：“免担保、免抵押的个人助业贷款，刘经理……”上次贷款未果，张亮见此短信又动心了——自己不可能每次都遇到骗子吧，于是又和“刘经理”取得了联系，对方表示自己是正规的借贷公司，并要求张亮办一张开通电话银行业务的银行卡，并存入30万元验资资金。张亮突然想起去年底曾在某银行办理过一张这样的银行卡。他便来到了浦口的这家银行的柜面。工作人员告诉他，去年底办的“电话银行”业务还没有取消，张亮也没在意，便又以自己的身份证办了张银行卡，并为该卡开通了“电话银行”业务。他还谨慎地为新卡设置了一个比较复杂的密码，然后才存入了30万元，并把卡号报给了“刘经理”。3小时后他去查看该卡账户，却发现里面的30万已一分不剩了。
两个密码不是一回事，骗子换“马甲”骗过小老板
“我真的没把密码告诉他啊……”张亮怎么也想不明白自己的钱究竟是怎么被骗子取走的。取钱需要银行卡密码，而自己已经把卡的初始密码改了，新密码“刘经理”是不可能知道的。而且，由于“刘经理”只要求他开通该卡的“电话银行”功能，而并没有像王胜那样要求银行卡要与其手机号码进行捆绑，“刘经理”是通过什么手段将卡里的30万取走的呢？浦口警方迅速组织力量，成立了“1·18”案件专案组，开展专案侦查工作。很快，民警理清了头绪——直接取走张亮30万的其实不是“刘经理”,而是去年底那个没有得逞的王胜，他们两人是一伙的！这起骗局两人精心谋划已久。
据警方介绍，王胜去年底的那次行骗失败后，张亮并没有取消当时开通的“电话银行”业务，也没有更换“电话银行”业务的主叫号码。今年1月，张亮虽然又办理了一张新的银行卡，但是由于两张卡都是用他的身份证办理的，在银行的系统中，这两张卡都记在张亮的名下。这样一来，这两张银行卡的“电话银行”业务实际上是共用张亮第一次设置的手机号码，新卡上存钱后，那部用户名为“王胜”的联络手机便同时恢复了对该卡的电话转账功能。而电话银行的密码与银行卡的密码并非一回事，改了银行卡的密码并不等于改了电话银行的密码。这样，在张亮汇款给“刘经理”3个小时之内，王胜便用自己的联络手机拨打张亮办卡银行的客服电话，通过“电话银行业务”将30万元转到了自己准备的银行卡上。
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